Experte / Expert financier

Dans un contexte concurrentiel croissant, la gestion saine d’une entreprise est essentielle. C’est là que l’expert financier (code M1207) entre en jeu en tant que pilier, responsable de la gestion comptable et de l’amélioration des performances. Ce rôle clé est généralement affilié à la Direction générale ou financière, selon la taille et la structure de l’entreprise. L’expert financier conseille la Direction sur les choix financiers, valide les comptes, et peut être soit un salarié soit un consultant dans un cabinet d’expertise comptable et financière, affecté à des missions spécifiques. Sa vision stratégique est essentielle pour stimuler la prospérité de l’entreprise. Cette position à haute responsabilité requiert une maîtrise parfaite de la gestion comptable et financière, ainsi qu’une expertise avancée en finance. Accessible aux profils titulaires d’un diplôme bac+5 en banque/finance, elle offre une opportunité aux professionnels désireux de contribuer au succès financier d’une entreprise.

Ce métier est accessible avec un master (M1, Master professionnel, diplôme d’école de commerce,…) en économie, finance, commerce ou gestion complété par une expérience professionnelle dans le secteur. La maîtrise d’une langue étrangère, en particulier l’anglais, est requise. Il est possible de se spécialiser avec un mastère spécialisé (formation en un an après un bac+5) en techniques financières ou analyse financière internationale par exemple.

Pour évoluer dans l'expertise comptable, administrative et financière, un diplôme de niveau bac+5 est attendu par les recruteurs. Pour être compétent dans l’élaboration de budgets, la réalisation d’audits financiers et la mise en place d’outils d’aide à la décision en matière financière, il est recommandé de suivre des études en comptabilité, finance ou ingénierie financière à l’université (master), dans une école de commerce ou une IEP (Institut d’études politiques). Les stages effectués pendant le cursus conféreront une valeur distinctive à votre diplôme et seront des atouts majeurs à mettre en avant lors des entretiens de recrutement. Outre les compétences professionnelles, la formation doit également développer votre aptitude à communiquer efficacement, aussi bien à l’écrit qu’à l’oral, tout en assurant une maîtrise parfaite de l’anglais.

Si vous souhaitez devenir Expert financier, découvrez en détail toutes les informations qui vous permettront d’accéder au métier.

Les fonctions les plus courantes d'un expert financier sont :

• Contrôler les comptes.
• Etablir les documents financiers annuels et les déclarations fiscales.
• Produire des informations financières sur les comptes annuels.
• Organiser et optimiser le système de production de l'information comptable.
• Définir des indicateurs pertinents au regard des besoins de l'organisation.
• Analyser la rentabilité de l'activité à partir de ces indicateurs.
• Superviser les procédures comptables mises en place dans le cadre du contrôle interne.
• Conseiller la direction sur les projets d'investissement (fusion, acquisition, etc.) et sur le plan de financement.
• Gérer les relations avec les partenaires financiers.
• Analyser l'activité financière et assurer un reporting régulier.
• Manager une équipe.

• Impact stratégique : au coeur des décisions stratégiques, l’expert financier conseille directement la direction de l’entreprise, influençant les choix de développement majeurs.
• Adaptabilité : convient aux esprits rigoureux, passionnés de finance, plaçant la performance au centre de leur quotidien, nécessitant une capacité d’adaptation constante aux évolutions du marché.
• Diversité des tâches : les missions variées, telles que l’élaboration de budgets, la réalisation d’audits financiers et la mise en place d’outils d’aide à la décision, assurent une diversité stimulante dans les responsabilités.
• Influence : les postes d’expertise financière attirent ceux qui apprécient la négociation, leur permettant d’exercer une influence significative dans les processus décisionnels de l’entreprise.

• Pression : les choix financiers ont un impact direct sur l’activité, ce qui peut être stimulant pour certains, mais constitue une source de stress pour d’autres, notamment en raison de la responsabilité attachée à ces décisions.
• Risque d’erreur : une erreur d’analyse peut compromettre la stratégie globale de l’entreprise, mettant en évidence le niveau de risque associé à ce rôle.
• Défis de communication : lorsque les recommandations ne sont pas prises en compte par la direction, il faut être capable de rebondir avec de nouvelles propositions, ce qui peut être un défi majeur.

Les qualités et compétences essentielles pour devenir expert financier sont diverses. Outre la parfaite maîtrise de la comptabilité, une rigueur absolue est nécessaire au quotidien pour la réalisation d’audits, le reporting à la direction, etc. Le sens aiguisé de la communication est également crucial, puisque l’expert financier consacre une partie significative de son temps à argumenter, à l’oral comme à l’écrit, des propositions stratégiques, impliquant un dialogue constructif avec les équipes et la direction. De plus, la maîtrise de l’anglais est indispensable pour mener une veille financière efficace.

La rémunération médiane d’un responsable administratif et financier s’établit à 47 000 euros bruts annuels, selon l’Apec, équivalant à un salaire mensuel brut de 3 916 euros, soit environ 3 130 euros nets. Cependant, le salaire d’un expert financier varie en fonction de divers paramètres tels que l’expérience, le secteur, la région et la taille de l’entreprise. En moyenne, 19 % des recrutements se font via le réseau de contacts des recruteurs et 7 % par cooptation. Les opportunités pour des profils débutants représentent seulement 7 % des offres. Les postes au sein d’une Direction influent sur la rémunération, par exemple, un directeur comptable avec 5 à 10 ans d’expérience peut percevoir entre 60 000 et 90 000 euros annuels, atteignant jusqu’à 110 000 euros avec 10 à 15 ans d’expérience, et ensuite jusqu’à 150 000 euros. Pour un responsable administratif et financier, les premières années peuvent générer entre 55 000 et 75 000 euros annuels, pouvant atteindre jusqu’à 100 000 euros bruts (8 300 euros mensuels bruts). Après une dizaine d’années dans une fonction de responsable, des postes de directeur financier sont accessibles dans de grands groupes, avec une rémunération de 100 000 à 200 000 euros bruts annuels (Études des rémunérations 2021 – Michael Page).

L’environnement de travail d’un expert financier est principalement axé sur les PME ou les entreprises de taille intermédiaire, ainsi que dans des cabinets d'expertise comptable. Ses compétences sont sollicitées dans un bureau, où il interagit avec des collaborateurs, nécessitant une aisance dans le contact humain. Par ailleurs, ce professionnel doit prendre des précautions pour prévenir les problèmes de santé liés à une position assise prolongée, en veillant à éviter les douleurs dorsales. L’utilisation prolongée d’un écran d’ordinateur est également à considérer, et il est recommandé d’opter pour des pauses fréquentes et, si possible, des lunettes anti-lumière bleue.

Vous pouvez débuter l'expertise financière directement après vos études en finance dans une grosse PME ou une entreprise de taille intermédiaire. Il est aussi possible de faire ses premières armes dans un cabinet d'expertise comptable ou de conseil. Fort d'une expérience de quelques années, vous pouvez choisir d'évoluer dans une entreprise de taille plus importante, et donc avec un budget de plus en plus conséquent. Vous pouvez aussi vous spécialiser sur une mission en particulier au sein d'un cabinet d'audit et de conseil (fusion-acquisition, audit interne, trésorerie, etc.). Vous pouvez aussi choisir de vous lancer en tant que consultant indépendant ou en créant votre propre cabinet comptable.

Les opportunités sont nombreuses pour les experts financiers dans tous les secteurs d'activités : ETI (entreprises de taille intermédiaire), grosses PME de tous secteurs, filiales de groupes, etc. Les associations avec une dimension nationale ou internationale sont aussi à la recherche de profils expérimentés tout comme les organisations professionnelles (ex. : fédérations professionnelles, OPCO, etc.). Les cabinets d’expertise comptable, d’audit et de conseil recrutent aussi des consultants pour assurer des missions ponctuelles dans des entreprises. Les employeurs potentiels pour les experts financiers sont donc nombreux, et les compétences nécessaires à l'exercice du poste peuvent être exploitées chez un nombre encore plus grand d'entreprises.