Conseiller banque-assurance : les 10 soft skills qui comptent pour postuler

Les qualités d’un conseiller de clientèle banque-assurance en matière de savoir-être sont aujourd’hui aussi voire plus importantes aux yeux des recruteurs que leur niveau de diplôme ou leur expérience professionnelle. Anne-Lise Sebillotte, chargée de recrutement chez MACSF, Carole Masson, responsable recrutement du groupe ASSU 2000, et Anne-Lise Robert, chargée de développement RH au Crédit Agricole de Lorraine, ont listé pour nous les dix softskills essentielles à l’exercice de ce métier.

1) La capacité d’écoute

Les professionnelles du recrutement s’accordent sur la principale qualité d’un conseiller banque-assurance : une bonne capacité d’écoute. Les clients apprécient, en effet, de trouver une oreille attentive qui comprendra la nature de leurs besoins et les conseillera au mieux.

2) L’empathie

Autre qualité indispensable selon les recruteuses : l’empathie. Parce qu’il connait des éléments de la vie privée de ses clients, le conseiller banque-assurance doit savoir se mettre à la place de ses interlocuteurs, notamment pour accompagner des personnes qui se trouvent en situation de détresse économique, sociale ou qui ont des problèmes de santé.

3) Le sourire

En contact permanent avec la clientèle, le conseiller est le visage de la banque ou de la compagnie d’assurance et doit donc se montrer avenant. Le sourire constitue donc un atout déterminant lors d’un entretien d’embauche à ce type de poste, selon Anne-Lise Sebillotte.

4) L’implication

Autre qualité primordiale : l’implication dans les dossiers traités. Les clients s’adressent souvent à lui à des moments-clés de leur vie (achat immobilier, naissances, départ à la retraite, perte d’un proche…) et apprécient un suivi rigoureux de ces projets.

5) La ténacité

Dans le cadre de dossiers qui nécessitent du temps et de la patience ou qui présentent une complexité particulière, le conseiller banque-assurance devra se montrer tenace pour parvenir à ses fins.

6) L’adaptabilité

La plupart des secteurs d’activité recherchent aujourd’hui des profils qui savent s’adapter au gré des nombreuses mutations, sociales, économiques et technologiques. C’est également le cas dans l’univers de la banque-assurance, comme le précisent Anne-Lise Sebillotte et Anne-Lise Robert. Confronté à une digitalisation croissante des processus, le conseiller doit savoir se montrer agile et curieux afin de maîtriser rapidement les outils. Et faire preuve de réactivité pour traiter l’urgence ou l’imprévu.

7) Le pragmatisme

Plus que par ses beaux discours, c’est par des exemples concrets que le conseiller parviendra à convaincre ses clients. Savoir analyser, comprendre, prendre en compte les risques éventuels d’une situation sont autant d’atouts pour exercer cette profession.

8) Le souci de la satisfaction du client

Carole Masson souligne, quant à elle, l’importance de placer la satisfaction du client au cœur de toute démarche effectuée par le conseiller.

9) L'excellence relationnelle

Pour Anne-Lise Robert, l'excellence relationnelle est au coeur même de la définition du métier de conseiller banque-assurance. La sympathie contribue à mettre les clients à l'aise et à placer l'échange sur le terrain de la confiance.

10) La capacité à apprendre

Enfin, la chargée de développement RH du Crédit Agricole de Lorraine insiste sur la capacité d'apprendre, car le secteur de la banque-assurance est confronté à de nouvelles mutations technologiques et doit constamment se réinventer : "Nos métiers évoluent et se transforment avec la digitalisation". Face à ces changements, le conseiller doit se montrer curieux, en veille et s'adapter.

Si vous vous reconnaissez dans le portrait brossé au fil de cet article, vous avez l’étoffe d’un bon conseiller banque-assurance. Qu’attendez-vous pour postuler ?

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