Conseiller Clientèle Professionnels Assurance Gestion de Patrimoine H/F Toma Consulting SAINT ETIENNE

Détail du poste

En tant que Conseiller(ère) assurance, gestion de patrimoine, vous jouerez un rôle clé dans le suivi et le développement des relations avec LS clients tout en contribuant à la gestion opérationnelle des contrats. Vous serez à la fois un(e) interlocuteur(trice) de confiance et un(e) acteur(trice) dans la fidélisation du portefeuille client.
Vos missions principales :
- Analyser et traiter les actes de gestion relatifs à la vie du contrat d'assurance, à savoir les affaires nouvelles, les versements, les arbitrages, rachats totaux ou partiels.
- Suivre les contrats de gestion de patrimoine : Maîtrise des placements (Ass Vie, Contrats de Capi?), aide à la réalisation et la concrétisation d'offres de placements, accompagnement fiscal sur la transmission des clients, aide à la réalisation d'audits pour la retraite.
- Collecter les documents/renseignements nécessaires à la bonne gestion de vos dossiers, par courrier, email ou téléphone.
- Relancer les clients en cas de dossiers non conformes, par courrier, email ou téléphone.
- Contrôler la recevabilité et de la conformité des dossiers au regard de la réglementation ACPR et Lutte Anti-blanchiment.
- Gérer des contrats et suivi des renouvellements (suivre les contrats en cours et anticiper les besoins de renouvellement ou de mise à jour des garanties. Gérer le cycle de vie complet des contrats pour offrir un service irréprochable)
- Gérer des devis et des offres commerciales : Élaborer des devis santé, prévoyance, retraite, en analysant les besoins spécifiques des clients.
- Maintenir la relation client et le développement commercial : Instaurer et entretenir une relation de confiance avec les clients, en répondant à leurs demandes et en les conseillant de manière proactive. Identifier des opportunités commerciales au sein du portefeuille existant et proposer des solutions complémentaires adaptées.
Rigueur, organisation et autonomie dans la gestion des dossiers.
Aisance relationnelle et excellente communication orale et écrite.
Discrétion et respect de la confidentialité des informations.
Esprit d'analyse et capacité à proposer des solutions adaptées aux besoins des clients.